ETF? 뜻, 종류, 투자하는 방법, 사는법

언제부턴가 ETF라고 뉴스에도 많이 나오고, 사람들도 자주 말해서 들어는 봤어도 두리뭉실하게만 알 뿐...

크게 관심을 가지진 않아서  ETF에 대해 정확하게 알지는 못했다.

제대로만 하면 이보다 나을 수는 없다는 말이 많아서 이번 기회에 한번 제대로 정리해 보려고 한다.

ETF 뜻부터 장점, 종류, 투자법, 사는 방법, 주의해야될 점까지 싹 알아봅시닷!

 

 

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1. ETF? 뜻, 개념 설명

 

Exchange Traded Fund의 약자

우리말로는 "상장지수펀드"

 

▶ 인덱스펀드의 일종으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래하는 상품

- 쉽게 말하면 여러 주식이나 자산을 모아놓은 하나의 "바구니"를 주식처럼 사고 팔 수 있는 펀드.(주식시장에 상장된 펀드)

 

인덱스펀드는 또 뭐지?

-특정한 지수의 움직임에 연동해서 운용되어 수익률이 결정됨.
-특정 지수의 수익률을 모방하도록 만들어진 펀드. 
-예를 들어 KOSPI200 지수가 1% 상승하면, 이를 추종하는 인덱스 펀드도 1% 상승하게 만듦.

 

 

▶ ETF는 거래소에 상장되어 있어서 일반주식과 같은 방법으로 거래를 함.

- 장중 거래시간에 전화주문, HTS, MTS를 사용해 실시간으로 매매할 수 있음.

 

▶ ETF는 적은 돈으로도 여러 기업이나 자산에 투자할 수 있는 분산 투자 효과를 기대할 수 있음.

▶ ETF는 보통 특정 지수를 추종하는데, 예를 들어 한국의 KOSPI200, 미국의 S&P500 같은 지수의 움직임을 따라가도록 설계된 상품이 대표적이다.

 

 

 

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2.ETF의 장점

 

▶ 투자 다각화: 하나의 ETF로 여러 종목에 분산투자할 수 있음.

예를 들어, 미국 기술주에 투자하는 ETF를 구매하면 애플, 마이크로소프트, 구글 같은 여러 대형 기술기업 주식에 동시에 투자하는 효과가 있다.

 

▶  펀드에 비해 수수료가 저렴함.

- 펀드는 보통 수수료와 보수의 합이 투자 금액 대비 연간 1% 이상. 90일 이내 환매 시 환매수수료도 부과 하지만, ETF는 없고 수수료도 보통 0.1~0.5% 수준.(주식시장에 상장했기 때문에 매도 시에는 증권거래세 0.3%는 있음)

 

▶ 유동성: 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있어서, 유동성이 높고 매매나 현금화가 쉬움.

 

▶ 투명성: 그 구성종목과 수량 등 자산구성내역(PDF)이 투명하게 공개되어 있고, 장중에는 실시간으로 순자산가치(NAV)가 제공되어 거래에 참고할 수 있다.

 

출처 SOL

 

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3. ETF의 종류

(1) 주식형 ETF( 인덱스형 ETF )

- 가장 대표적인 ETF 형태로, 특정 지수의 움직임을 그대로 따라가는 것을 목표로 하는 ETF

- 특징: 낮은 수수료, 광범위한 시장 또는 특정 섹터에 투자할 수 있어 분산 효과가 큼, 장기 투자에 적합

 

▶ 국내 주식형 ETF: KOSPI, KOSDAQ 같은 국내 지수를 추종.

대표적으로 KODEX 200, TIGER 200 (둘다 KOSPI 200 추종) 등.

▶ 해외 주식형 ETF: 해외 주식을 기반으로 하며, S&P500, 나스닥 100 등을 추종.

예를 들어, 미국 ETF로는 SPY(S&P 500 추종), QQQ(나스닥 100 추종) 등.

 

(2) 액티브 ETF

- 시장 상황에 맞춰 펀드 매니저가 자산 구성을 적극적으로 조정하여 추가적인 수익을 추구하는 ETF.

- 특징: 인덱스형에 비해 비교적 높은 수수료, 펀드 매니저의 전략에 따른 수익 변동성, 적극적인 관리가 이루어지는 상품을 원하는 투자자에게 적합.

▶ 예: ARKK(ARK Innovation ETF, 혁신 기술 관련 주식 투자), SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 등.

 

(3) 채권형 ETF

- 국내외 채권형 ETF: 국채, 회사채 등에 투자하는 ETF로, 안정적인 수익 추구.

- 금리가 변동할 때 민감하게 반응하여 안전자산으로 인식됨.

 

 

(4)  원자재 ETF

- 금, 은, 원유 같은 원자재에 투자하는 ETF.

- 인플레이션 헤지 수단으로 사용되며, 대표적으로 GLD(금 ETF), USO(원유 ETF) 등이 있음.

 

(5)  리츠(REITs) ETF

- 부동산 관련 투자로, 오피스 빌딩, 쇼핑몰 같은 부동산에 투자하여 임대수익과 자본이익을 추구.

 

(6)  테마형 ETF

- 인공지능, 친환경 에너지, 자율주행 같은 특정 테마에 투자하는 ETF.

- 성장 가능성이 높은 신산업에 투자하고자 하는 투자자에게 인기가 있음.

 

(7) 레버리지와 인버스 ETF

- 레버리지 ETF: 지수 상승 시 2배, 3배의 수익을 얻을 수 있는 ETF. 위험성이 매우 높지만, 단기 고수익을 노리는 투자자에게 매력적.
- 인버스 ETF: 지수 하락 시 수익을 얻을 수 있는 ETF로, 주가 하락장에서 방어적인 역할을 함.

 

 

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4. ETF에 투자하는 방법

투자하는 과정은 생각보다 간단함.  ETF 투자에 대한 단계별 가이드 꼬우~

(1) 투자 목표 설정하기

투자 목표와 기간을 설정함.

예를 들어, 장기적으로 안정적인 성장을 원한다면 S&P 500 같은 지수를 추종하는 주식형 ETF를 선택할 수 있음.

 

 

(2) 시장/ 경제 상황 분석

국내외 경제 상황을 파악하고, 향후 성장 가능성이 높은 산업을 분석한다.

ETF는 지수나 테마를 추종하기 때문에, 시장의 흐름에 따라 수익률이 크게 변할 수 있음.

 

(3) ETF 종류, 상품 선택

다양한 ETF 중 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 선택한다.

초보자라면 다각화된 주식형 ETF를, 투자 경험이 많다면 특정 테마나 레버리지 ETF를 선택할 수 있음.

 

(4) 리스크 관리와 분산 투자

ETF는 분산투자가 가능하지만, 한 가지 ETF에만 집중하기보다는 여러 ETF에 나눠서 투자하는 것이 좋다.

예를 들어, 주식형, 채권형, 원자재형 ETF를 혼합하여 포트폴리오를 구성하면 리스크를 줄일 수 있음.

 

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5. ETF 사는 법 (매매 방법)

ETF를 매수하는 방법은 주식을 사는 방법과 유사함.

(1) 증권사 어플 설치,증권 계좌 개설하기

증권사 모바일 앱(삼성증권, 키움증권, 한국투자증권, 미래에셋증권, KB증권 등)을 다운로드하여 폰으로도 간편하게 증권사에 계좌를 만들 수 있음, 신분증과 본인 인증 절차를 거치면 계좌 개설 완료.

 

 

(2) 로그인, 입금

개설한 증권사 계좌에 로그인한 후, 투자하고 싶은 금액을 입금을 하면 투자 준비는 끝.

 

(3) 주식거래창 이동, ETF 검색, 선택

보통 국내주식이나 주식주문 등의 창을 클릭해서 주식종목이 보이는 페이지로 이동 함.

그리고 '종목검색' 기능에서 ETF 부분에서 원하는 ETF를 입력해 검색함.

 

코스피200관련 ETF만 해도 이것보다 더많음;

 

예를 들어, KOSPI 200을 추종하는 ETF를 사고 싶다면 KODEX 200,TIGER 200 등을,S&P500 추종하는 ETF를 사길 원한다면 TIGER 미국S&P500 등을 찾아서 사면 된다.

※SPY와 VOO 같은 해외 ETF는 국내 증권사를 통해 매매가능 하지만 미국 주식 거래를 지원하는 계좌가 필요함!

 

(4) 확인 후 매매

투자하려는 상품이 어떤 상품인지 확인한 후에, 매매하고자 하는 ETF의 수량을 입력한 후 매수(구매)나 매도(판매) 주문. 주식처럼 ETF도 '시장가', '지정가' 등의 매매 방식으로 주문할 수 있음.

 

 

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6. ETF 투자 시 유의할 점

 

1) ETF는 단기간에 높은 수익률을 기대하기는 힘들어서 단기 투자보다 장기 투자에 적합함.

 

2) 유동성이 큰 ETF를 선택해야 함. 자산 규모와 거래량이 큰 ETF를 선택해야 매매가 편함. 

 

3)  안정적인 수익률이 보장된다고 알려진 ETF도 결국은 위험성이 있는 투자상품임. 원금이 보장되지 않으니 주의!

 

 

4)  '추적오차'가 적은 ETF 상품에 투자하는 것이 유리함.

해당 종목이 추종하는 기초지수의 벤치마크를 얼마나 잘 추종하고 있는지를 말함.

추적오차: 추종하는 기초지수와 ETF의 순자산가치(NAV)간의 수익률 차이

 

5) 해외 ETF는 배당 소득세와 양도 소득세가 발생할 수 있으므로, 세금 규정을 잘 확인해야함.

또한 환전수수료도 발생할 수 있고, 환율 변동에 따른 수익률 변화도 고려해야 함.

 

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7. 한국거래소에 상장돼 있는 ETF 시가총액순으로 30개!

 

 

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ETF는 적은 자금으로도 손쉽게 다양한 자산에 분산투자할 수 있어서 큰 장점이 있는 것은 분명하다!

하지만 투자상품이 다 그렇듯 다양한 리스크 요인을 고려해야 안전하고 효과적으로 투자할 수 있겠음.

 

ETF의 성격, 시장 상황, 투자 목표를 명확히 생각해보고 신중하게 투자해 잘 활용해 봅시닷!

 

그럼 여기까지...

모두들 굿럭!!!!!!